Корпоративный банкинг

Cash Management - это совокупность продуктов, решений, процессов и методик, направленных на управление денежными потоками.

Cash Management является важным инструментом для эффективного ведения бизнеса, благодаря которому Клиент может уменьшить свои расходы и эффективно управлять своими финансовыми показателями.
Управление денежными потоками является ключевым направлением в обслуживании клиентов для Креди Агриколь Банк и для Группы Credit Agricole в целом

Текущий счет - это отправная точка в организации управления денежными потоками и отношений между Банком и Клиентом. Креди Агриколь Банк предлагает текущие счета в национальной и иностранных валютах, открывающие доступ к услугам Банка для обеспечения покрытия ежедневных потребностей предприятия в транзакционном банкинге

Платежи и поступления - платежи контрагентам, налоги и социальные выплаты, платежи по заработной плате, корпоративные карты, зачисление денежных средств в наличной и безналичной формах.

Физический пулинг - регулярное перечисление (консолидация) остатков средств с подрядных счетов на мастер-счет клиента (автоматически, в соответствии с графиком, согласованным с Клиентом). Модели Физического пулинг:

• Zero Balance - это автоматический перевод средств с подрядных счетов на мастер-счет в рамках имеющегося баланса
• Target balance - автоматический перевод денежных средств с подрядных счетов на основной счет в случае, если остаток на счете превышает минимальный неснижаемый остаток на подрядном счете
• Closing of overdrafts - это автоматический перевод средств с мастер-счета на подрядный счет на сумму задолженности по овердрафту с целью ее погашения

Host-to-Host SFTP - это автоматизированное решение для передачи данных между Банком и Клиентом. Решение предлагается для крупных корпораций со многими дочерними компаниями и централизованным казначейством в Головном офисе (так называемая «фабрика платежей»)

SWIFT Net - выполнение договорного списания средств со счета Клиента на основе полученной платежной инструкции по SWIFT Net (МТ 101 сообщение для формата FIN или XML ISO20022 - для FileAct), что инициирует материнская компания Клиента

Автоматический депозит овернайт - автоматическое ежедневное размещение средств на депозит «овернайт» с текущего счета Клиента при условии имеющегося баланса в сумме, оговоренной в договоре, и автоматический возврат этих средств на текущий счет Клиента на следующее утро (первая операция по счету). На текущем счете остается неснижаемый остаток. Проценты выплачиваются в последний рабочий день месяца (если последний рабочий день выпадает на выходной / праздничный день - накануне)

Отчеты Банк предоставляет различные выписки и отчеты Клиентам: официальная и прогнозная (промежуточная) выписка по счету, выписки SWIFT MT 940, структурированный отчет для аудиторов по общей сумме кредитов, депозитов на счетах и др. Автоматическая рассылка входящих сообщений SWIFT МТ103.

Финансирование:

• финансирование оборотных средств;
• финансирование под гарантии иностранных экспортных кредитных агентств (COFACE, Hermes и других агентств);
• финансирование совместно с ЕБРР и МФК;
• дисконтирование векселей для получения более привлекательных условий для торговли;
• предэкспортное и постэкспортное финансирование;
• финансирование дистрибьюторов и поставщиков.