Корпоративный банкинг

Креди Агриколь Банк является ведущим Cash Management банком в Украине для международных и крупных корпораций, что подтверждается ежегодными опросами издания Euromoney (Cash Management Банк №2 в Украине в 2020 г., №3 – в 2019 г., №2 – в 2018 г.). ). Это удается благодаря признанию важности гибкости, выбору оптимальных услуг и индивидуальному обслуживанию.

Решения Cash Management позволяют упростить и оптимизировать эффективность и результативность процесса управления денежными потоками.

Относительно продуктов Cash Management обращайтесь в Управление денежными потоками клиентов: (044)490-14-79 или (044)498-72-51

Счета

Текущий счет – это старт отношений с Креди Агриколь Банком, отправной точкой в организации управления денежными потоками.

Текущие счета открывают доступ к услугам Банка для обеспечения ежедневных потребностей предприятия в транзакционном банкинге.

Кредит Агриколь Банк предлагает полный спектр банковских счетов в национальной и иностранных валютах: UAH, USD, EUR, RUB, GBP, CHF, SEK, CAD, JPY, DKK, PLN, CZK

Платежи и поступления

Креди Агриколь Банк покрывает ежедневные потребности предприятий в выполнении разнообразных платежей и поступлений: платежи контрагентам, налоги и социальные выплаты, платежи по заработной плате, корпоративные карты, зачисление денежных средств в наличной и безналичной форме.

Отчёты

Получение оперативной информации по счетам позволяет эффективно управлять ликвидностью предприятия и осуществлять контроль.Для этого Креди Агриколь Банк предоставляет разнообразные выписки и отчеты своим Клиентам: официальная и прогнозная (промежуточная) выписка по счету, выписки SWIFT MT 940, структурированный отчет для аудиторов по общей сумме кредитов, депозитов на счетах и др., автоматическая рассылка входящих сообщений SWIFT МТ103 .

Управление ликвидностью

УПРАВЛЕНИЕ ЛИКВОДНОСТЬЮ

Для эффективного управления денежными потоками между несколькими счетами у Креди Агриколь Банк есть предложения физического пулинга.

Физический пулинг – регулярное перечисление (консолидация) остатков средств с подрядных счетов на мастер-счет клиента (автоматически, согласно графику, согласованному с клиентом). Модели Физического Пулинга:

Zero Balance – это автоматический перевод средств с подрядных счетов на мастер-счет в рамках имеющегося баланса
Target balance – автоматический перевод денежных средств с подрядных счетов на основной счет в случае если остаток на счету превышает минимальный неснижаемый остаток на подрядном счете
Closing of overdrafts – это автоматический перевод средств с мастер-счета на подрядный счет на сумму задолженности по овердрафту с целью ее погашения

Креди Агриколь Банк предоставляет различные варианты размещения свободных средств компании.

Ваш менеджер предложит Вам оптимальные условия размещения депозитов, применяя индивидуальный подход к установлению процентной ставки в зависимости от вида валюты, срока вклада и суммы остатков средств.

Онлайн банкинг

https://credit-agricole.ua/ru/mizhnarodnim-kliyentam/elektronnij-banking

Интеграционные решения

Креди Агриколь Банк является передовым банком в предоставлении прогрессивных интеграционных решений, которые могут адаптироваться под конкретные требования Клиента.

Креди Агриколь Банк предлагает следующие варианты интеграции и защиты платежных файлов, обеспечивающих защиту содержимого и целостности импортируемых файлов:

1. Система Optim CLIC, подразумевающая импорт платежей пользователями без подключения внешних платежных каналов. В случае использования для интеграции платежей исключительно системы Optim CLIC возможно использование следующих средств и настроек безопасности:

• Настройка прав пользователей в системе Optim CLIC для запрета на создание, копирование и модификацию платежей в системе. При такой схеме импортируемые платежи могут быть либо подписаны и отправлены, либо удалены. Ручное редактирование невозможно;

• Настройка фильтра на вход в систему по IP адресам;

• Настройка правила импорта на определенную папку/файл;

• Шифрование файла импорта: Банк предоставляет Клиенту цифровой сертификат Х.509 (RSA), которым Клиент на своей стороне шифрует файл с платежными поручениями и импортирует его в систему в зашифрованном виде.

2. Host-to-Host соединение – файл с платежными поручениями передается на сервер Банка через защищенный отдельный SFTP-канал и загружается в систему Optim CLIC. Далее в системе Optim CLIC платежи подписываются и отправляются пользователем в Банк. Такая схема работы исключает участие пользователей в импорте файла, передаваемого напрямую. Услуга реализована с использованием формата XML-файла ISO 20022.

3. SWIFTNet канал передачи данных – получение платежей Клиента средствами SWIFT и их последующая загрузка непосредственно в систему операционного дня Банка. При таком соединении система Optim CLIC отсутствует в процессе обработки платежей. Особенностью этой услуги является использование договорного списания для выполнения платежей. Реализация услуги возможна следующими средствами:

• FIN MT101 – Клиент отправляет в Банк сообщение MT101, содержащее платежные инструкции. В случае невозможности выполнения определенного платежа, Банк формирует и направляет Клиенту соответствующее сообщение МТ199;

• FileAct – услуга с использованием формата файлов XML ISO 20022. Клиент отправляет в Банк файл с платежными инструкциями (pain.001.003), в случае невозможности выполнения определенного платежа Банк отправляет Клиенту соответствующую квитанцию (pain.002.003).

По вопросам внедрения интеграционных решений обращайтесь в Управление денежными потоками клиентов: (044)490-14-79 или (044)498-72-51

Общие условия и правила

Правила електронного документообігу від 24.05.2022 Правила електронного документообігу від 20.05.2022 Правила от 20.08.2021 Общие условия и правила, применяемые к договорам, которые заключаются с ПАО "КРЕДИ АГРИКОЛЬ БАНК" (GTC) (редакция действует с 12.01.2015)