Фінансовий лізинг 5-7-9%

«Доступний фінансовий лізинг 5-7-9%» — урядова програма, що передбачає спрощення доступу підприємств малого та середнього бізнесу до банківського фінансування, а саме отримання фінансування в рамках продукту фінансовий лізинг за зниженою процентною ставкою.

НАПРЯМИ ПРОГРАМИ

Пріоритетні напрями Програми запроваджені з метою підтримки важливих для економіки України сфер підприємницької діяльності. До цих напрямів належать:

«Фінансування сільськогосподарських товаровиробників» — фінансування сільськогосподарських товаровиробників для провадження сільськогосподарської діяльності. Обмеження щодо резидентності учасників (засновників) та/або кінцевих бенефіціарних власників відсутні.
«Переробна промисловість» — фінансування суб’єктів підприємництва, що провадять діяльність у сфері переробної промисловості (мають основний КВЕД, передбачений у секції С Національного класифікатора України) та у сфері тваринництва (мають основний КВЕД за всіма класами групи 01.4 секції А Національного класифікатора України).
«Відбудова зруйнованих основних засобів внаслідок військової агресії» — фінансування відбудови зруйнованих внаслідок військової агресії основних засобів Позичальника, що підтверджується відповідними документами: актами руйнувань і пошкоджень із зазначенням їх причини; актами пошкодження (знищення) рухомого майна; витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо відкриття кримінального провадження; реєстровими даними Державного реєстру майна, пошкодженого та знищеного внаслідок бойових дій, терористичних актів, диверсій, спричинених військовою агресією Російської Федерації; звітом про оцінку майна.

Умови програми

Пріоритетний напрям	Сума фінансування¹	Базова винагорода	Винагорода що сплачується клієнтом		Комісійна винагорода
			Компенсаційна винагорода	Додаткова частина винагороди	За послуги лізингу	Додаткові комісії
"С/г товаровиробники"	до 90 млн грн	змінювана з щоквартальним переглядом UIRD3m + маржа, Min % винагорода: не більше 25% Max % винагорода: 28% Маржа встановлюється в залежності від річної виручки Клієнта² за звітний період (календарний рік): 8% – якщо до 2 млн євро 6% – якщо 2-10 млн євро 4% – якщо 10-50 млн євро Min % винагорода застосовується протягом дії військового стану та 90 днів після його скасування	5% річних – якщо виручка Клієнта² до 10 млн євро 7% річних – якщо виручка Клієнта² 10-50 млн євро	різниця між Min % винагородою та UIRD3m+маржа	не більше 1,5% від суми фінансування (разова комісія	Граничні розміри комісій за додаткові послуги (% від вартості предмету лізингу на рік): 4% – для с/г техніки, вантажних транспортних засобів, автобусів, транспортних засобів спеціального призначення 8% – для легкових транспортних засобів (що використовуються в комерційних / виробничих цілях) 2% – для промислового обладнання, дорожньо-будівельної техніки, приладів енергозабезпечення (генераторні установки) та інших предметів
«Переробна промисловість» (основний КВЕД у секції С Національного класифікатора України) та «Тваринництво» (основний КВЕД за всіма класами групи 01.4 секції А Національного класифікатора України)	до 150 млн грн
«Відбудова зруйнованих основних засобів внаслідок військової агресії»	до 60 млн грн
Строк: до 5 років
Компенсація від фонду: різниця між UIRD3m+маржа та Компенсаційною винагородою

¹Максимальна сума фінансування, наданого всіма банками і лізингодавцями Клієнту та всім учасникам його ГПК (група пов`язаних контрагентів) за Програмою «Доступні кредити 5-7-9%» та Програмою «Доступний фінансовий лізинг 5-7-9%».

²Включно з членами ГПК.

ХТО МОЖЕ ОТРИМАТИ ФІНАНСУВАННЯ?

ЗАГАЛЬНІ ВИМОГИ

Лізингоодержувачем може бути суб'єкт підприємництва — резидент України, який є юридичною особою, кінцеві бенефіціарні власники (контролери) якої є фізичними особами-резидентами України, або
- Виробник сільськогосподарської продукції (у значенні наведеному в ЗУ «Про державну підтримку сільського господарства України»), який повинен бути зареєстрований в Державному аграрному реєстрі. За пріоритетним напрямом учасниками (засновниками) та/або кінцевими бенефіціарними власниками можуть бути і резиденти, і нерезиденти України.
- Лізингоодержувач не може бути юридичною особою, учасником (акціонером, членом) або кінцевим бенефіціаром якої є громадяни держави, визнаної Україною державою-агресором або державою-окупантом, та/або особою, яка належить або належала до терористичних організацій, юридичною особою, в якій особа, яка належить або належала до терористичної організації, виступає учасником (акціонером, членом) або кінцевим бенефіціаром.
Лізингоодержувач зареєстрований на території України (крім тимчасово окупованих Російською Федерацією територій, включених до переліку територій, на яких ведуться/велися бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією, затвердженого Міністерством розвитку громад та територій України (від 28.02.2025 № 376), для яких не визначена дата завершення тимчасової окупації).
Лізингоодержувач не може бути суб’єктом господарювання, визначеним ст. 13 Закону України «Про розвиток та державну підтримку малого і середнього підприємництва в Україні».
Строк ведення господарської діяльності — щонайменше 12 місяців.
Лізингоодержувач разом із ГПК за останні три календарні роки не отримував державну допомогу, що перевищує суму еквівалентну 200 тис. євро за курсом НБУ, що діяв на останній день фінансового року*.

*Увага! Вимога не застосовується до Позичальника, що провадить діяльність у сфері сільськогосподарського виробництва та рибальства.

У ЯКИХ ВИПАДКАХ ПРИЗУПИНЯЄТЬСЯ КОМПЕНСАЦІЯ ПРОЦЕНТІВ?

Компенсація процентів призупиняється у разі настання таких обставин:

Виникнення простроченої заборгованості за договором, що підлягає сплаті Лізингоодержувачем, строком більше 15 днів. Компенсація відновлюється з наступного календарного місяця, який настає за місяцем усунення зазначеного порушення.
Увага! У період дії воєнного стану, у разі виникнення простроченої заборгованості строком більше 15 днів, компенсація призупиняється, проте Лізингоодержувач не втрачає право на її отримання після погашення заборгованості.
Виявлення факту, що Лізингоодержувач належить до суб’єктів, визначених у п.п. 8 ст. 13 Закону України «Про розвиток та державну підтримку малого і середнього підприємництва в Україні», тобто має заборгованість перед бюджетом, Пенсійним фондом України або фондами загальнообов’язкового державного соціального страхування.
Відсутності коштів від Фонду розвитку підприємництва для компенсації процентів. Лізингоодержувач зобов’язаний самостійно погасити нараховану процентну винагороду за Базовою ставкою (зокрема за період відсутності коштів).
Суб’єкт підприємництва зареєстрований на територіях, тимчасово окупованих Російською Федерацією, включених до переліку територій, на яких ведуться/велися бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією, затвердженого Міністерством розвитку громад та територій України (від 28.02.2025 № 376), для яких не визначена дата завершення тимчасової окупації.
Увага! Компенсація процентів відновлюється після усунення причин невідповідності клієнта вимогам, зазначеним вище.

У ЯКИХ ВИПАДКАХ ПРИПИНЯЄТЬСЯ УЧАСТЬ У ПРОГРАМІ?

Участь у програмі припиняється в наступних випадках:

Перевищення ліміту державної допомоги, отриманої Лізингоодержувачем і ГПК, а саме: незначної державної допомоги за останні 3 роки, сукупний обсяг якої не може перевищувати еквівалент 200 тис. євро, визначений за офіційним валютним курсом Національного банку, що діяв на останній день фінансового року.
Увага! Вимога не застосовується до Позичальника, що провадить діяльність у сфері сільськогосподарського виробництва та рибальства.
Надання Лізингоодержувачем недостовірної або недійсної інформації, що призвело до виплати коштів державної підтримки на його користь.
Лізингоодержувач належить до суб’єктів, визначених ст. 13 Закону України «Про розвиток та державну підтримку малого і середнього підприємництва в Україні», за винятком виявлення випадків невідповідності п.п. 8 ст. 13 цього Закону, що стосується наявності заборгованості перед бюджетом, Пенсійним фондом України або фондами загальнообов’язкового державного соціального страхування. Це є підставою для призупинення компенсації.
Відсутність обставин для визнання уповноваженим органом з питань державної допомоги підтримки, наданої Фондом розвитку підприємництва на користь Позичальника, державною допомогою, несумісною з конкуренцією.